〜Depoimentos
O que dizem as pessoas que passaram por aqui
Nomes reais, experiências reais — com a privacidade de cada cliente preservada conforme solicitado.
Voltar ao inícioExperiências
Depoimentos de clientes
Reunimos relatos de clientes que concordaram em compartilhar suas experiências. Nomes e cidades com autorização.
Roberto M.
Santos, SP — Março de 2025
"Eu trabalhei a vida inteira, mas sempre tive uma relação estranha com extratos bancários. Nunca entendi direito o que significava cada linha. Depois do Primer, isso mudou — não de forma dramática, mas de forma concreta. Agora eu sei o que estou lendo."
Primer de Leitura Financeira
Claudia e Sérgio
Guarujá, SP — Fevereiro de 2025
"A gente não se entendia muito bem quando o assunto era dinheiro. Cada um tinha uma visão diferente. A Revisão do Fluxo ajudou a colocar tudo numa mesma mesa, sem julgamento. O memorando ficou conosco e ainda o consultamos."
Revisão do Fluxo Doméstico
Luciana P.
Santos, SP — Janeiro de 2025
"Tenho 53 anos e nunca tinha conversado com ninguém sobre aposentadoria de forma tão direta e calma. A Cecília foi paciente com cada pergunta, mesmo as que eu achava óbvias demais para fazer. O material impresso que recebi ainda está na minha mesa de cabeceira."
Primer de Leitura Financeira
Jorge F.
São Vicente, SP — Novembro de 2024
"A Auditoria foi um processo longo, mas valeu cada sessão. O relatório final foi o que eu precisava para ter uma conversa honesta com meu contador. Antes disso, eu nem sabia direito o que perguntar para ele."
Auditoria Doméstica Pré-Aposentadoria
Marta A.
Cubatão, SP — Dezembro de 2024
"Fiquei surpresa com a ausência de pressa. Todo lugar que eu havia procurado antes queria me empurrar alguma coisa — um fundo, um seguro, uma aplicação. Aqui, a conversa foi sobre o que eu entendia e o que eu não entendia. Só isso."
Revisão do Fluxo Doméstico
Paulo T.
Santos, SP — Outubro de 2024
"Levei tempo para decidir entrar em contato — achei que seria uma conversa desconfortável. Não foi. O Felipe ouviu com cuidado e a primeira sessão foi mais uma conversa do que uma aula. Saí com mais perguntas do que entrei, mas as certas."
Auditoria Doméstica Pré-Aposentadoria
Estudos de caso
Três percursos em detalhe
Com autorização dos envolvidos, descrevemos três trajetórias representativas.
Caso 01
Professora aposentada, 61 anos — Santos
O ponto de partida
Professora recém-aposentada com renda fixa, alguns CDBs herdados do marido e dificuldade em entender os extratos da corretora. Sentia que o dinheiro "estava em algum lugar" mas não sabia bem onde.
O que foi feito
Primer de Leitura Financeira com foco em vocabulário de renda fixa. Glossário personalizado com os termos presentes nos extratos específicos dela. Três sessões ao longo de um mês.
O resultado
Passou a acompanhar os extratos mensalmente sem ajuda de terceiros. Fez perguntas mais precisas para o gerente do banco. Decidiu, por conta própria, resgatar um CDB que estava com rentabilidade baixa.
Caso 02
Casal em pré-aposentadoria — Guarujá
O ponto de partida
Casal, ambos por volta dos 57 anos, com renda combinada estável mas sem clareza sobre como as despesas domésticas se dividiam. Haviam comprado um imóvel para alugar e não sabiam ao certo se valia a pena.
O que foi feito
Revisão do Fluxo Doméstico com participação dos dois. Mapeamento de entradas, saídas fixas e variáveis. Memorando descrevendo as tensões identificadas e três observações modestas para ajuste.
O resultado
Entenderam que o imóvel alugado estava gerando rendimento abaixo do esperado após custos de manutenção. Iniciaram conversa com um advogado para avaliar a venda. O memorando foi usado como base da discussão.
Caso 03
Comerciante, 54 anos — Santos
O ponto de partida
Dono de pequeno comércio, sem separação clara entre finanças pessoais e da empresa. Preocupado com o que aconteceria quando decidisse vender o negócio e se aproximar da aposentadoria.
O que foi feito
Auditoria Doméstica Pré-Aposentadoria com foco na separação do que era pessoal e do que era da empresa. Quatro encontros em três meses, com documento final descrevendo a posição real da família.
O resultado
Chegou ao contador com um documento organizado pela primeira vez. Compreendeu que tinha mais patrimônio pessoal do que imaginava — e que precisava de apoio jurídico para a separação societária. O relatório abriu a conversa certa.
〜Indicadores
Em números
320+
Clientes desde 2014
96%
Índice de satisfação
11
Anos em Santos
4.9
Média de avaliações
Membro PLANEJAR
Associação Brasileira de Planejadores Financeiros — desde 2016
CFP® Certified
Certified Financial Planner — orientadores com certificação ativa
Referência CORECON-SP
Indicados pelo Conselho Regional de Economia para educação de adultos — 2023
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Telefone
+55 13 3284-6719Endereço
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Segunda a sexta: 9h às 17h
Sábados: 9h às 12h (com agendamento)
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Sua experiência pode ser diferente das que você leu aqui
Cada pessoa chega com uma situação diferente. O que descrevemos são percursos reais — o seu terá suas próprias especificidades. A conversa inicial é o lugar para começar.
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